Naši lidé

Finanční poradce na honorovaném základě — sedíme na jedné straně stolu. Poplatky tlačíme na minimum, smlouvy ladíme k dokonalosti.

Jsem součástí firmy už od jejího vzniku v roce 2013, a o to víc mě těší sledovat, jak se za ty roky posunula. Největší radost mi dělá práce s klienty. Každý z nich je jiný, a právě to mě na mé práci baví nejvíc. Ráda lidem pomáhám, hledám řešení na míru a snažím se, aby se na mě mohli kdykoliv s důvěrou obrátit. Spokojený klient je pro mě tou nejlepší odměnou.

Více než 17 let propojuji ve světě financí strategické myšlení, zkušenosti a individuální přístup ke každému klientovi.

Mám za sebou roky v bankovním prostředí, kde jsem pomáhal s financemi běžným klientům a později i firmám. Byla to skvělá škola, ale časem jsem pochopil, že nechci být vázaný jen produkty jedné banky, ale klientům opravdu radit. Dnes se starám o to, aby vaše investice vydělávaly, úvěry vás nezatěžovaly a pojištění vás skutečně podrželo, když to bude potřeba. Pojďme si o vašich cílech popovídat u kávy – srozumitelně a bez nátlaku. Ozvěte se mi a domluvíme si schůzku telefonicky nebo e-mailem.

Moje cesta k financím nevedla přes korporátní šablony, ale přes touhu dělat věci jinak – s absolutním důrazem na etiku, transparentnost a dlouhodobé partnerství.

Finančním poradenstvím se zabývám aktivně od roku 2006. Za 20 let jsem získala obrovské zkušenosti v několika oblastech, které řešíme dnes a denně. Jedná se o zajištění finančních výpadků příjmů, pojistných rizik životního a neživotního pojištění. Podstatná je také oblast úvěrů spojená s realitní trhem a v neposlední řadě široká oblast investic. Snažím se vždy najít správné cesty a to nejlepší řešení pro jednotlivce, rodiny i firmy. Mým cílem je, aby klient měl jednoho poradce, který profesionálně obsáhne výše uvedené oblasti. Poradce, na kterého se vždy může s důvěrou obrátit a vyřešit své finanční potřeby, plány a sny. Můj klient má "parťáka", na kterého se může spolehnout a to včetně situací, které nejsou vždy jen ty příjemné.. Mám logické, analytické myšlení a jsem velmi empatický člověk. Ráda jednám s lidmi na rovinu a otevřeně. Těším se na spolupráci třeba i s Vámi...

Hledáte spolehlivého partnera ve světě investic, pojištění nebo úvěrů? Nabízím široké spektrum finančních řešení šitých na míru – od DIP a penzijního spoření přes hypotéky až po energie a reality.

Ve financích pracuji od roku 2018, kdy jsem si od té doby s klienty prošel nelehkými obdobími - Covidem, vysokou inflací nebo vypuknutí války na Ukrajině. V těch jsem ale měl šanci dokázat kvalitu své práce a že jsme jejich finance a majetky správně ochránili. Protože ke každé koruně klienta přistupuji jako by to byla má vlastní.

V oboru působím již sedmým rokem. Nejdůležitější je pro mě důvěra a spokojenost klientů, kterým na oplátku nabízím lidský přístup, obětavost, srozumitelnou komunikaci a férové jednání.

Můj „finanční“ příběh se začal psát již v 15 letech. Tehdy jsem si jako student přivydělával doučováním a vydělané peníze jsem nechtěl jen tak utratit. Narazil jsem na videa o investování, které mě zcela pohltilo. Začal jsem tedy zajímat více - číst knihy, poslouchat podcasty a testovat trhy „na papíře“. Později, při studiích na gymnáziu, jsem už investoval na vlastní pěst a s vlastním kapitálem. Po čase si mé okolí všimlo nově nabytých znalostí a postupně ke mně začali chodit pro radu ohledně investování nejen vrstevníci, ale i dospělí. Tehdy mi došlo, že finance jsou obor, kterému se chci v životě věnovat dále. Moje cesta proto přirozeně vedla na Ekonomicko-správní fakultu Masarykovy univerzity. Abych svou expertízu posunul na mezinárodní úroveň, aktuálně se připravuji na prestižní globální zkoušku CFA (Chartered Financial Analyst), která je ve světě považována za nejvyšší standard finanční odbornosti. Během školy jsem chtěl teorii okamžitě propojit s praxí, a tak jsem nastoupil do jedné z velkých poradenských společností. Rok a půl v tomto prostředí mi otevřel oči. Viděl jsem trh zevnitř a pochopil jsem, jak funguje klasická provizní mašinerie. Nikdy jsem nebyl člověk, který bezmyšlenkovitě poslouchá pokyny manažerů. Neustále jsem se ptal „PROČ?“ – proč máme klientovi nabízet tento produkt, když existuje levnější a efektivnější alternativa? Časem jsem zjistil, že pro řadu poradců je bohužel prioritou jejich vlastní peněženka a honba za smlouvami místo dlouhodobé přidané hodnoty pro klienta. Věděl jsem, že musím odejít. Odmítl jsem dělat práci způsobem, který s sebou nese předražené vstupní poplatky nebo neustálé „přesjednávání“ smluv. Hledal jsem alternativu, která by mi umožnila poskytovat klientům skutečnou kvalitu a dělat práci tak, jak považuji za správné. Věděl jsem, že nechci pracovat ani v „jednobarevné“ bance nebo pojišťovně, protože bych měl neustálou tendenci posílat lidi ke konkurenci za rohem, pokud by pro ně měla výhodnější řešení. Po desítkách schůzek napříč trhem jsem zakotvil v Collegas, kde působím již více než dva roky a našel jsem zde absolutní shodu v hodnotách. Když za mnou lidé v mých začátcích chodili pro rady ohledně výběru konkrétních akcií, brzy se debata stočila k dalším tématům: „Dominiku, jak máme vyřešit hypotéku na dům? Kdy refinancovat? Jak správně nastavit pojistku a máme si připlatit za připojištění splátek?“ V ten moment mi došla zásadní věc: Řešit investice a kupovat jednotlivé „skvělé cihly“ nemá žádný smysl, pokud nemáte pevné základy celého finančního domu. K čemu je rodině vyvážené portfolio na kapitálovém trhu, když nemá vytvořenou kratkodobou rezervu, přeplácí statisíce na drahých retailových produktech nebo riskuje ztrátu střechy nad hlavou kvůli skrytým výlukám v pojistné smlouvě? Skutečné poradenství tak vnímám jako promyšlený celek, kde je vše se vším provázáno. Moje práce nespočívá v prodeji smluv, ale v roli odborného partnera, který sází na tvrdá fakta namísto emocí. Transparentnost je u mě vždy na prvním místě – moji klienti dopředu přesně vědí, co a proč řešíme, jakým způsobem jsem za svou práci odměňován a kolik za dané služby reálně zaplatí. Moje hlavní expertíza spočívá v hloubkových finančních auditech a komplexním risk managementu – tedy v neprůstřelné ochraně a optimalizaci rodinného příjmu a majetku. Finanční svět je ale příliš složitý, než aby jeden člověk detailně rozuměl všemu. Na komplexní případy proto nejsem sám. V rámci sítě Collegas úzce spolupracuji s týmem specializovaných odborníků na daně, právo a reality. Pro své klienty funguji jako hlavní partner, který koordinuje celou strategii. Spolupracuji primárně s rodinami a podnikateli, kteří si váží svého času i peněz a chtějí dlouhodobě růst. Výsledkem mé práce pak nejsou stohy bezvýznamných papírů, ale klid, řád a srozumitelnost. Díky tomu ode mě klienti dostávají neprůstřelné řešení na míru, na které se mohou v jakékoliv životní fázi stoprocentně spolehnout.

Vystudovala jsem ekonomii a po předchozí zkušenosti v pojišťovnictví se k tomuto oboru vrátila, nyní navíc se specializací na majetkové pojištění. Ten největší smysl v práci jsem ale našla až ve chvíli, kdy jsem si sama prošla náročnou životní krizí a pochopila, že finanční poradenství není o dokonalých tabulkách a finančních plánech, ale o pomoci konkrétnímu člověku, který zrovna prožívá nejistotu. Chci pro vás být průvodkyní, která vám pomůže vnést jasno do smluv i rozpočtu – protože vím, že i zdánlivá drobnost, jako roztřídit chaos v šanonu, dokáže přinést obrovskou úlevu a pocit, že máte svou budoucnost opět bezpečně ve svých rukách.

Oblasti financí jsem se začal věnovat od roku 2003, tehdy souběžně s prací IT specialisty na VUT Brno. Postupně jsem se zaměřil čistě na neživotní pojištění a tuto specializaci si udržuji i nyní, kdy už na VUT z důvodu důchodového věku nepracuji. Ročně se vždy účastním několika školení různých bankovních subjektů, abych měl vždy aktuální informace a novinky a mohl je předat dál mezi své a potencionální klienty. Baví mne hledat pro klienta nejoptimálnější varianty pojištění pro jeho specifické potřeby.