Bc. Dominik ŠvancaraBc. Dominik Švancara

O mně

Něco málo o mně

Můj „finanční“ příběh se začal psát již v 15 letech. Tehdy jsem si jako student přivydělával doučováním a vydělané peníze jsem nechtěl jen tak utratit. Narazil jsem na videa o investování, které mě zcela pohltilo. Začal jsem tedy zajímat více - číst knihy, poslouchat podcasty a testovat trhy „na papíře“. Později, při studiích na gymnáziu, jsem už investoval na vlastní pěst a s vlastním kapitálem. Po čase si mé okolí všimlo nově nabytých znalostí a postupně ke mně začali chodit pro radu ohledně investování nejen vrstevníci, ale i dospělí. Tehdy mi došlo, že finance jsou obor, kterému se chci v životě věnovat dále. Moje cesta proto přirozeně vedla na Ekonomicko-správní fakultu Masarykovy univerzity. Abych svou expertízu posunul na mezinárodní úroveň, aktuálně se připravuji na prestižní globální zkoušku CFA (Chartered Financial Analyst), která je ve světě považována za nejvyšší standard finanční odbornosti. Během školy jsem chtěl teorii okamžitě propojit s praxí, a tak jsem nastoupil do jedné z velkých poradenských společností. Rok a půl v tomto prostředí mi otevřel oči. Viděl jsem trh zevnitř a pochopil jsem, jak funguje klasická provizní mašinerie. Nikdy jsem nebyl člověk, který bezmyšlenkovitě poslouchá pokyny manažerů. Neustále jsem se ptal „PROČ?“ – proč máme klientovi nabízet tento produkt, když existuje levnější a efektivnější alternativa? Časem jsem zjistil, že pro řadu poradců je bohužel prioritou jejich vlastní peněženka a honba za smlouvami místo dlouhodobé přidané hodnoty pro klienta. Věděl jsem, že musím odejít. Odmítl jsem dělat práci způsobem, který s sebou nese předražené vstupní poplatky nebo neustálé „přesjednávání“ smluv. Hledal jsem alternativu, která by mi umožnila poskytovat klientům skutečnou kvalitu a dělat práci tak, jak považuji za správné. Věděl jsem, že nechci pracovat ani v „jednobarevné“ bance nebo pojišťovně, protože bych měl neustálou tendenci posílat lidi ke konkurenci za rohem, pokud by pro ně měla výhodnější řešení. Po desítkách schůzek napříč trhem jsem zakotvil v Collegas, kde působím již více než dva roky a našel jsem zde absolutní shodu v hodnotách. Když za mnou lidé v mých začátcích chodili pro rady ohledně výběru konkrétních akcií, brzy se debata stočila k dalším tématům: „Dominiku, jak máme vyřešit hypotéku na dům? Kdy refinancovat? Jak správně nastavit pojistku a máme si připlatit za připojištění splátek?“ V ten moment mi došla zásadní věc: Řešit investice a kupovat jednotlivé „skvělé cihly“ nemá žádný smysl, pokud nemáte pevné základy celého finančního domu. K čemu je rodině vyvážené portfolio na kapitálovém trhu, když nemá vytvořenou kratkodobou rezervu, přeplácí statisíce na drahých retailových produktech nebo riskuje ztrátu střechy nad hlavou kvůli skrytým výlukám v pojistné smlouvě? Skutečné poradenství tak vnímám jako promyšlený celek, kde je vše se vším provázáno. Moje práce nespočívá v prodeji smluv, ale v roli odborného partnera, který sází na tvrdá fakta namísto emocí. Transparentnost je u mě vždy na prvním místě – moji klienti dopředu přesně vědí, co a proč řešíme, jakým způsobem jsem za svou práci odměňován a kolik za dané služby reálně zaplatí. Moje hlavní expertíza spočívá v hloubkových finančních auditech a komplexním risk managementu – tedy v neprůstřelné ochraně a optimalizaci rodinného příjmu a majetku. Finanční svět je ale příliš složitý, než aby jeden člověk detailně rozuměl všemu. Na komplexní případy proto nejsem sám. V rámci sítě Collegas úzce spolupracuji s týmem specializovaných odborníků na daně, právo a reality. Pro své klienty funguji jako hlavní partner, který koordinuje celou strategii. Spolupracuji primárně s rodinami a podnikateli, kteří si váží svého času i peněz a chtějí dlouhodobě růst. Výsledkem mé práce pak nejsou stohy bezvýznamných papírů, ale klid, řád a srozumitelnost. Díky tomu ode mě klienti dostávají neprůstřelné řešení na míru, na které se mohou v jakékoliv životní fázi stoprocentně spolehnout.