Výchozí situace
Klient měl několik historických smluv, které spolu vůbec nekorespondovaly. Potýkal se s netransparentními poplatky, chyběla mu kontrola nad celkovými náklady a neměl jasně stanovené priority pro budoucí kroky.
Zpět na modelové studie
Komplexní finanční plánování2024
Audit vašich rodinných financí: úspora 148 000 Kč ročně
U klienta jsme při nezávislém rodinném auditu objevili zbytečné nákladové položky a duplicitní smlouvy. Po úpravě celkového nastavení získal dokonalý přehled, nižší finanční zatížení a jasný plán dalších kroků.
Výzva
Najít a eliminovat duplicitní finanční produkty, efektivně snížit celkové náklady a připravit srozumitelnou strategii, aniž by došlo k oslabení ochrany majetku a rizik.
Řešení
Provedli jsme detailní nezávislý rozbor celého produktového portfolia. Přehledně jsme oddělili nezbytné výdaje od neefektivních a celou strukturu financí jsme nově nastavili podle reálných cílů klienta.
Výsledek
Snížili jsme roční finanční zátěž o 148 000 Kč. Klient získal plnou kontrolu nad svými produkty i cashflow a má k dispozici jasnou strategii pro další postup.